不動產信託達人: 推廣「資產規劃專業顧問制」

2010/10/18 06:44

由於國內的【雙地政士制】(請參考【何謂「地政士」?何謂【雙地政士制】?】)尚未被普遍推廣與接受，消費者時常發生掌握之資訊與不動產業者不對等、地政士選擇權被控制及壟斷、糾紛爭議及權利受損之事件屢見不鮮…..

為了加強服務讀者及社會大眾，推行不動產信託，維護民眾財產權益，增進不動產交易安全....，本事務所特別針對下列型態之較特殊、較複雜、較易生糾紛之不動產案例提供【個案諮詢顧問】及【一對一疑難案件解析】，每個案例僅收顧問費5000元(二小時)或20000元(十小時專案)，不僅比起請雙地政士費用還要低廉很多外，而且已付之顧問費一年內還可以全數抵扣服務費或折抵常年顧問費(請參考本事務所收費標準參考表 )。本事務所收費標準公開透明，雖然諮詢顧問費非常便宜，但保證提供給客戶的是「最客觀、最專業、最全面的【諮詢顧問】服務」、給您「最正確的建議與意見」、及「完全不同於業務(營銷)者之《獨立顧問》觀點、角度、思維」。希望大家多加利用，以真正能協助到有需要者。更期待「資產規劃專業顧問制」能在台灣生根發芽。

◎資產信託規劃顧問
提供資產信託「老年安養規劃」、「照顧心智障礙等特定對象規劃」、「預防遺產紛爭規劃」、「隔代繼承安排規劃」、「高資產人士財產移轉節稅規劃」、「永保祖產(傳承)家族信託計畫」...等為顧客量身訂作、最符合客戶需求、專業優質的【資產信託規劃】服務。目前本諮詢顧問事務所之核心業務為《『高資產客戶資產規劃』暨『私人財富管家諮詢服務』專案》。

註:本諮詢顧問事務所多年來秉持一貫之理念用心耕耘【信託規劃】這塊處女地，與傳統代書事務所、一般代辦事務所、資產管理公司等核心業務內容有非常大的區隔(服務內容也完全不同)，自2008年起即定位為『資產信託規劃』顧問事務所，更於2013年10月重新定為『全方位財富管理』諮詢顧問事務所，同時全國創始推出《『高資產客戶資產規劃』暨『私人財富管家諮詢服務』專案》，朝向新的目標邁進。

◎特殊疑難買賣件專屬顧問

例如：共有人眾多之買賣、眷村改建軍宅及集村農舍之信託移轉規劃、借名登記或隱名合夥等保障出資者之買賣、『附條件(附期限)買賣』與『權利移轉買賣』等特殊交易、未保存登記建物或僅有使用權…等疑難個案之諮詢顧問及陪同簽約。保障交易安全；維護消費者或售屋者權益；預防紛爭於未然。

(版主註:『顧問』並不負責誘發買賣雙方交易動機、搓合成交、或提升交易成功率；亦不會刻意阻止或破壞交易、受個人喜好或外部干擾因素而影響交易，『顧問』的職責是提供正確的意見與建議、協助顧客預防問題、避免錯誤判斷及錯誤決策....，請點擊連結參考【關於「特殊複雜買賣案件」之實務問答 --- 以【『軍宅信託』(軍宅貸款)】為例】)

◎【法拍代標】及【不動產投資】諮詢顧問

含法拍諮詢服務、產權檢閱、查封筆錄分析及陪同您與代標公司簽訂公平合理的委任代標契約書，讓法拍代標之資訊更透明。本所提供之【疑難複雜個案解析服務】更是「自行DIY撿便宜購屋者」及「精明投資者」之聰明選擇。使購買法拍屋者與房地產投資者不僅能買到低於市價二、三成的房子；也能買得更安全、更放心。

◎【以房養老】諮詢顧問及【老年安養】規劃顧問

可能一般人容易誤會「以房養老」貸款是銀行的貸款業務；事實上「以房養老」是標準的【不動產信託業務】(註：台灣目前的走向較像是解決老人問題之社會福利政策)，不動產信託在國內真正瞭解的人並不多，甚至銀行金融界的人也常是一知半解(他們在信託業務上較偏向及重視理財投資....)；就連一般地政士也極少有不動產信託的實務經驗，僅少數地政士曾辦理過簡當的信託移轉登記而非專業的信託規劃；但「以房養老」及「養老信託」是涉及較複雜的老年安養信託規劃，應洽詢具有實務經驗之【信託顧問】為宜。

◎公司(法人)之資產移轉及民間融資貸款諮詢顧問

公司資產涉及較複雜的稅務及帳務，更需要周延、全面之規劃。一般而言，私人借貸(紓困)風險極高，若想要事先妥善安排債權保護及突破高風險並預防紛爭，要靠【信託規劃】方可達成保障債權人權益之目的。民間借貸之債務人更是屈居弱勢之一方，一定要懂得自我保護，勿讓自己的權利睡著了。

◎大陸人士(外國人) 來台投資及資產管理諮詢顧問

開放陸資來台投資不動產雖然已經逐漸放寬，但限制仍多(例如三年不得移轉、禁止投資炒作等規範)，且二岸之間法律、稅制、不動產登記....等相關規定差異甚大，更何況因為現階段大陸人士每年只能在台居留四個月而有長期管理之考量、常因貸款融資條件嚴苛而有【合資】及【借名】等事實......如何能突破現行諸多限制而在台灣安全、順利、節稅取得不動產？有沒有更有效益更佳之方式呢？找對真正的專家是最重要的第一步。

◎遺產【協議分割】及【完成被繼承人心願】特約顧問

遺產【分割協議】及【遺贈規劃】、【遺囑執行】等相關諮詢顧問服務，並代理特定繼承人協議遺產分配相關事宜(坊間習慣常由長子或掌權的一房，請代書辦理，而要求出嫁的女子或其他繼承人只要出具印鑑，同意配合即可。此時無權決定代書任用者，最好委由顧問出面處理為宜，代己爭取合法權利及應有保障，以免親屬間尷尬)。

要能達成被繼承人遺願並貫徹意志之「遺贈規劃」、「遺囑執行」等，更是需要具備綜合有公正性、整合能力、協調能力...等專業者，方能圓滿順利地完成艱鉅任務。

◎【信託財產繼承】及【遺產信託規劃】顧問

已辦理信託之【信託財產】於發生「信託權利關係人死亡」繼承事由時，常有「受益人變更」或「歸屬登記」等專業問題需解決；或被繼承人之遺產有「永續」、「傳承」等考量而需規劃【遺產信託】時，因為"信託"往往需要全新的觀念與思維，而不能夠用傳統物權概念之"繼承"來處理相關稅務或登記等(常見專業人士辦錯)，建議應由專辦【信託規劃】之事務所辦理，至少也應先諮詢顧問後，再決定是否自辦或是否委任自己認識之專業人士辦理?才是正確之處理方式以避免無謂之損失。

◎夫妻財產規劃(及協議分配)顧問

『夫妻財產』一向都是【信託規劃】之要角，亦為【節稅規劃】之重要工具。本事務所特提供『夫妻財產規劃諮詢顧問服務』，期望能建立『事前妥善規劃』之正確觀念。另「離婚夫妻之財產分配(協議)」中，常見由男方或女方中之一方聘請律師或代書，早已擬定好離婚協議書及財產分配方案，此時另一方最好應有自己專屬之顧問，站在客觀公正之立場為您或您的子女之權益把關。本事務所對於【夫妻剩餘財產差額分配請求權】有最多的實務處理經驗，無論是節稅安排、家庭資產保護、紛爭預防、財產分配規劃...等，均有眾多圓滿順利之成功案例。近年更因為民法親屬篇修法所衍生之「夫債妻被迫還」、「債權人強勢代位請求」...等社會亂象，而造成影響夫妻感情及許多家庭基礎破壞等後遺症，歡迎預約諮詢以保障您應有之權利並解決您的夫妻財產問題。

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＊因本人工作較忙，【個案諮詢顧問】及【一對一疑難案件解析】需至少三天前預約；若需預約外出或上門服務並得完成匯款，敬請配合。謝謝您！！(請參考預約個案諮詢及匯款須知)

＊「專業顧問」以超然於不動產業者之公正客觀立場，提出專業的建議與意見供顧客決策，及陪同顧客於簽訂【涉及重大權利義務之契約】時協助顧客把關，以保障權益、杜絕紛爭....。其工作內容、性質與「地政士」或「業務主辦」有別；更完全不同於「代標」、「仲介」、「貸款代辦」...等業者。勞務性或事務性的工作請交待地政士或業務主辦處理；或仍由收取您高額服務費的代標公司、仲介公司、財務公司...服務即可，本人僅收取5000元/2小時(或20000元/十小時專案)之諮詢顧問費。

＊服務全台灣各縣市且全省統一收費5000元/每一個案/二小時(可全數折抵規劃服務費或代辦費)。但【外出簽約】另依路程遠近酌收外出車馬費，建議以在本事務所簽約或洽談為佳(已簽約之委辦案件不再收取外出車馬費及諮詢顧問費，且已收之顧問費一年內可全額抵扣後續之代書服務費)。疑難個案一律由筆者親自解說及負責陪同簽約。

相關問答:顧問費包含有那些服務?

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