2009年5月4日

財富管理-----信託規劃業務



2009/05/04 12:30

資料來源:(玉山銀行)

  家,是最好的避風港!擁有美滿的幸福家庭是每個人在人生規劃上不可或缺的夢想。除了平日在工作上的辛勤耕耘外,如何保障自己及家人生活無虞,確保辛苦累積的家庭財富穩定增值,並且依自己意願有效分配運用,同時還能及早進行移轉規劃,為後代子女儲備出國深造、婚嫁、創業等基金,分年贈與結合信託是不可多得的選擇!!

·          信託目的
顧客陳先生為一成功的企業主,平時忙於工作中,鮮少時間理財,面對日益累積的存款、股票、不動產,欲移轉現有財產1,000萬給二位子女,但又不想負擔高額的贈與稅,更擔心子女會任意揮霍,因此希望透過信託規劃,達到資產移轉及節稅規劃目的。

·             信託架構
一、信託前先由陳先生將500萬資產移轉給其太太。
二、分年贈與結合信託。以陳先生夫婦為委託人,夫婦二人每年各交付本行信託部100萬,以其子女為受益人,信託期間共五年。期滿時夫婦各500萬的資金可完全移轉給子女,同時不需負擔贈與稅。






·          信託特色
一、免贈與稅。
二、照顧子女的生活,且父母對財產仍握有掌控權(直接贈與財產權屬受贈人)
三、培養子女理財智慧,累積子女財富。
四、信託契約不因委託人過世而終止。
五、信託財產運用可透過銀行豐富產品線達到資產配置的目的。 



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