財富管理-----信託規劃業務

2009/05/04 12:30

資料來源:(玉山銀行)

　　家，是最好的避風港！擁有美滿的幸福家庭是每個人在人生規劃上不可或缺的夢想。除了平日在工作上的辛勤耕耘外，如何保障自己及家人生活無虞，確保辛苦累積的家庭財富穩定增值，並且依自己意願有效分配運用，同時還能及早進行移轉規劃，為後代子女儲備出國深造、婚嫁、創業等基金，分年贈與結合信託是不可多得的選擇！！

·          信託目的
顧客陳先生為一成功的企業主，平時忙於工作中，鮮少時間理財，面對日益累積的存款、股票、不動產，欲移轉現有財產1,000萬給二位子女，但又不想負擔高額的贈與稅，更擔心子女會任意揮霍，因此希望透過信託規劃，達到資產移轉及節稅規劃目的。

·             信託架構
一、信託前先由陳先生將500萬資產移轉給其太太。
二、分年贈與結合信託。以陳先生夫婦為委託人，夫婦二人每年各交付本行信託部100萬，以其子女為受益人，信託期間共五年。期滿時夫婦各500萬的資金可完全移轉給子女，同時不需負擔贈與稅。

·          信託特色

一、免贈與稅。
二、照顧子女的生活，且父母對財產仍握有掌控權(直接贈與財產權屬受贈人)。
三、培養子女理財智慧，累積子女財富。
四、信託契約不因委託人過世而終止。
五、信託財產運用可透過銀行豐富產品線達到資產配置的目的。 

回本分類目錄                 至下一篇